Risikomanagement

Chancen nutzen – Risiken steuern

Die Anforderungen an das Risikomanagement und das Risikocontrolling haben sich weiter erhöht. Neben den quantitativen Aspekten ist die qualitative Betrachtung wesentlich stärker in den Fokus gerückt. Die Analyse der „schwarzen Schwäne“ ist dabei eine besondere Herausforderung.

Wie werden Sie den neuen Anforderungen an die Liquiditätssteuerung gerecht? Wie gestalten Sie mittelfristig Ihr Funding? Wie gehen Sie mit dem permanenten Druck um, der durch nationale und internationale Aufsicht entstanden ist? Wie steuern Sie Ihre Mitarbeiterressourcen vor dem Hintergrund neuer Methoden, Instrumente und Reports?

Wir beschäftigen uns seit 1987 mit den Entwicklungen rund um das Thema Risiko. Unsere Erfahrung ist, dass es zahlreiche individuelle Lösungsansätze zur Steuerung gibt. Diese sind permanent auf den Prüfstand der Praxis zu stellen und ggf. anzupassen. Oft bieten pragmatische Lösungsansätze gute Ergebnisse. Insbesondere aber müssen Risikobetrachtungen immer in Verbindung mit den zugrunde liegenden Geschäfts- und damit Ertragschancen gesehen werden.

Wir unterstützen Sie deshalb z.B. bei der

• Institutsindividuellen Gestaltung der Risikostrategie und der Verzahnung mit der Geschäftsstrategie
• Ausgestaltung und Optimierung der Risikosteuerungsprozesse
• Ausgestaltung, Konsolidierung und Optimierung Ihres Reportings
• Entwicklung einer Risikolandkarte für die Gesamtbank zur gezielten Ressourcenallokation
• Institutsindividuelle Umsetzung der Anforderungen aus den MaRisk
• Bedarfsgerechte Einführung von Basel III
• Abstimmung der aufsichtsrechtlichen mit der betriebswirtschaftlichen Steuerung

Sehen Sie einen Auszug aus Projekten, die wir erfolgreich mit unseren Kunden umgesetzt haben:

• Bestandsaufnahme und Umsetzung der Anforderungen aus Basel II und der SolvV (One Pager)
• Umsetzung der MaRisk unter Nutzung institutsindividueller Möglichkeiten (One Pager)
• Konzeptionelle Unterstützung bei der Ausgestaltung der Kreditrisikosteuerung
• Einführung eines RM-Prozesses für operationelle Risiken – Mitglied im Risikoausschuss
• Einführung der Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft bei einer Privatbank
• Institutsindividuelle Ausgestaltung von (inversen) Stresstests
• Verbriefungen – Umsetzung der Anforderungen einer IRBA-Bank (One Pager)
• Optimierung der Treasury-Steuerung bei einer großen Leasinggesellschaft (One Pager)
• Kreditrisikominderung: Optimierung der Datenqualität
• Einführungs- und Optimierungsprojekte zur Marktpreisrisikosteuerung
• Implementierung eines Risikoreporting für Marktpreis- und Liquiditätsrisiken

Wenn Sie mehr über uns erfahren möchten, sprechen Sie uns an.